FD宣言

お客さま本位の業務運営に関する宣言

当社は、『お客さまの豊かな暮らしを一番近くで支え続ける』経営理念のもと、身近な相談できる保険代理店として取り組んでおります。
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、お客さまの「最善の利益」を提供するべく、以下のとおり取り組むことを宣言します。本宣言は顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等【原則1】に則り定期的に実施状況等を検証し、改定を行います。

１．お客さまの最善の利益の追求するための取組み【原則２】
（当社は、高い倫理観のもと、誠実・公正に業務をお客さまのために遂行いたします）

【具体的な取組み】
■（お客さまの意向把握・意向確認に沿ってお客様に最善・最適な商品をご提案いたします）
■（お客さまからのお声を基に、月に一度品質会議を行い検証して業務に活かします）
■（お客さまのニーズに対応した情報を月に一度のメールマガジン・年に一度のニュースレターで提供します）

２．お客さまの利益相反の適切な管理および手数料の明確化のための取組み【原則３】【原則４】
（当社は、お客さまの利益が不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行します。また販売・推奨を行う保険商品においてお客様が負担する費用（保険契約関係費用）が発生する一部の契約（変額保険や外貨建保険等の特定保険契約）について、お客さまの金融知識や資産状況、加入目的、ご意向などを適切に把握し、お客さまへ丁寧な説明を行い十分なご理解を得られるように努めます）

【具体的な取組み】
■（比較・推奨販売ならびにお客さまの意向把握とその意向に沿った情報提供の対応が徹底されているか定期的に検証確認します）
■（保険募集前に、契約締結前交付書面や注意喚起情報を用いて丁寧にご説明いたします）
■（保険募集時または商談後、対応記録の徹底、検証を行います）

３．お客さまにわかりやすい重要な情報の提供に関する取組み【原則５】
（当社は、お客さまへの情報提供・ご提案にあたり重要事項や公的保険制度等の情報を適宜ご提供し、お客さまに商品の内容をわかりやすく説明し不明点や不安なく安心していただけるご案内ができるよう努めてまいります）

【具体的な取組み】
■（契約概要や重要事項説明書を契約締結前にご案内し、冊子が必要なお客さまへはお渡しいたします）
■（公的保険ガイド等資料を用いて説明し、お客さまの保険理解に役立つ情報を提供いたします）
■（お客さまのご意向に沿った商品が販売されているか、意向把握書面などを複数人で定期的に検証、確認を行います）

４．お客さまにふさわしいサービスをご提供するための取組み【原則６】
（当社は、お客さまとのコミュニケーションを通じて、お客さまの金融知識や資産状況、加入目的、ご意向などをしっかりと把握して、お客さまとご家族をお守りする最善の保険商品のご提案サービスを提供いたします。また、保険金請求時や事故対応などお客さまに安心いただけるサポートを行います）

【具体的な取組み】
■（当社は複数の保険会社と乗合い、お客さまのご意向に沿った保険商品をご提案します）
■（適合性確認シートを用いてお客様の金融知識等記録し、お客さまのご意向に沿った保険提案ができているか、定期的に検証を行い、お客さまへ年に一度は電話コールもしくは訪問にて契約確認とフォローを行います）
■（保険金、給付金支払い時にはお客さまへ寄り添いお支払い完了まで細やかな対応に努めます）
■（契約保全手続きに対しても、漏れがないよう社内で共有し速やかな対応に努めます）

５．従業員に対する適切な動機付けに関する取組み【原則７】
（当社は、経営理念に基づき、お客様へ最善の利益をご提供するために社員に教育を行います）

【具体的な取組み】
■（保険事業に関わる社員に対して定期的な研修を実施しコンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます）
■（社員個々のスキルアップのため幅広い資格支援を行います）

お客さま本位の業務運営のためのKPI設定について

「お客さま本位の業務運営に関する宣言」に基づく取り組みに関する進捗状況について、定量的に把握し、その取り組みをより一層推進するため、成果指標（KPI）を以下のとおり設定しました。
（※key performance indicatorの略、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のこと。）